Risk Skorlama Motoru
Kredi, piyasa, operasyonel ve likidite riskleri için A+ ile D arasında otomatik skorlama ve detaylı döküm.
Proje · Finans
Finansal Risk Raporlama Otomasyonu.
Makine öğrenmesi destekli risk skorlama, 24 KPI anlık izleme ve regülasyon raporlarını otomatik üreten kapsamlı finans otomasyon sistemi.
Proje Metrikleri
A+
risk skoru
24
KPI izleme
-82%
manuel rapor
7/24
otomasyon
Proje Hakkında
Risk yönetimini otomatikleştirin.
Bir finans kuruluşunun 24 farklı KPI üzerinden risk profilini anlık hesaplayan, makine öğrenmesi ile gelecek dönem risklerini tahmin eden ve regülasyon raporlarını otomatik üreten sistem.
Kredi riski, piyasa riski, operasyonel risk ve likidite riski olmak üzere 4 ana kategoride A+'dan D'ye skorlama yapılır. Tüm raporlar BDDK ve SPK formatlarına uygun otomatik hazırlanır.
Öncesi · Sonrası
Risk raporları hazırlama: 3-5 gün/ay (ekip + excel)
KPI'lar manuel toplanır, gecikmeli ve hatalı veri
Regülasyon değişikliklerine uyum haftalar alır
Sonrası (Proje)
Anlık risk skoru, 7/24 otomatik izleme
24 KPI gerçek zamanlı, otomatik alarm
%82 daha az manuel işlem, hatasız raporlama
Temel Özellikler
24 KPI Anlık İzleme
Sermaye yeterliliği, NPL, likidite oranı, faiz duyarlılığı ve daha fazlası tek dashboard'da.
Otomatik Regülasyon Raporu
BDDK, SPK, TCMB ve uluslararası formatlarda raporlar tek tıkla PDF/Excel olarak hazırlanır.
Tahminleme & Erken Uyarı
ML modelleri ile gelecek dönem risk tahminleri, erken uyarı sistemi ve senaryo analizi.
Sapma & Alarm
KPI eşik ihlallerinde anlık bildirim, risk limit aşımında otomatik aksiyon ve üst yönetime uyarı.
Denetim İzi & Uyum
Tüm işlemler kayıt altında, denetim izi sorgulanabilir. KVKK ve regülasyon gereksinimleri karşılanır.
Mimari
Risk raporlama 5 katmanlı mimari.
Veri kaynağından rapor çıktısına kadar her katman bağımsız çalışır. Yeni regülasyon eklemek için kod yazmaya gerek yoktur.
Katman 1
Veri Kaynakları
Core banking, piyasa, muhasebe
Temenos
Oracle FLEXCUBE
Bloomberg
Reuters
Muhasebe
Katman 2
ETL & Veri Ambarı
Temizlik, model, depolama
Apache Spark
dbt
Snowflake
Airflow
Katman 3
Risk Motoru & ML
Skor, tahmin, senaryo
Python
scikit-learn
XGBoost
Prophet
Katman 4
Rapor & Regülasyon
BDDK, SPK, TCMB format
Node.js
PDF Generator
Excel Export
XBRL
Katman 5
Sunum & Erişim
Dashboard, mobil, alert
Next.js
D3.js
PostgreSQL
Docker
Canlı Demo
Risk paneli nasıl görünür, nasıl çalışır?
Aşağıdaki mockup, gerçek bir finans kuruluşunun risk panelinden alınmıştır. 24 KPI ve risk skorları tek bakışta izlenir.
Risk Paneli · Finans Kuruluşu
24 KPI · ML aktif · Canlı
Canlı
Risk Skoru
A+
A+
Genel risk seviyesi
Sermaye Yeterliliği
%18.4
%18.4
Sınır: %12
NPL Oranı
-0.8%
%2.8
Sektör ort: %4.2
Likidite
%142
%142
Sınır: %100
KPI Sağlık
24/24
24
Tüm KPI'lar çalışıyor
Risk Skoru Trendi
Son 8 ay · aylık
Risk Skoru
Eşik
Risk skoru iyileşiyor
+%60 (8 ayda)
KPI Kategori Dağılımı
Kredi RiskiA+
Piyasa RiskiA
Operasyonel RiskA-
Likidite RiskiA+
ML Önerisi
↑ Piyasa riski skoru A, volatilite artışı öngörülüyor. Hedge oranını artırmayı değerlendirin.
Aktif Alarm
1
- Faiz duyarlılığı sınırın %8 üzerinde
Son Rapor
BDDK Aylık Risk Raporu otomatik oluşturuldu.
ML Tahmin Özeti
Q4 2026 tahmini: Genel risk skorunun A+ seviyesinde kalması bekleniyor. Kredi riskinde NPL oranının %2.5'e gerilemesi öngörülüyor. Piyasa riskinde ise faiz volatilitesine bağlı olarak A'dan A-'ye düşüş sinyali var. Öneri: Swap ve forward pozisyonlarını gözden geçirin, faiz hedge oranını %15 artırın.
Etki
Finansta somut fark.
-82%
Manuel raporlama
+60%
Risk skoru iyileşmesi
-94%
Raporlama hatası
+5x
Regülasyon hızı
Kullanım Alanları
Finans sektöründe fark yaratan alanlar.
Kredi Riski Yönetimi
Kredi portföyü risk skorlaması, NPL takibi, karşılık hesaplama ve erken uyarı sistemi.
Piyasa Riski
Faiz, kur, emtia ve hisse senedi pozisyon risklerinin anlık hesaplanması ve raporlanması.
Regülasyon Uyumu
BDDK, SPK, TCMB ve Basel III raporlamaları otomatik hazırlanır, değişiklikler anında uygulanır.
Operasyonel Risk
Süreç hataları, sistem kesintileri ve insan hatası kaynaklı risklerin kaydedilmesi ve skorlanması.
Likidite Yönetimi
Likidite karşılama oranı, zorunlu karşılık ve nakit akışı tahmini ile anlık likidite riski takibi.
Yönetim Raporlaması
Üst yönetim ve yönetim kurulu için özet risk raporları, trend grafikleri ve stratejik öneriler.
Süreç
Risk otomasyonu 5 adımda hayata geçer.
Adım 01
Risk Çerçevesi & KPI
Kurumun risk politikası, KPI tanımları, eşik değerleri ve regülasyon gereksinimleri belirlenir.
2-3 hafta
Adım 02
Veri Entegrasyonu
Core banking, piyasa verisi ve muhasebe sistemlerine bağlantı, veri modeli ve ETL kurulumu.
3-4 hafta
Adım 03
Risk Motoru & ML
Risk skorlama algoritmaları, ML modelleri ve tahmin motoru geliştirilir, test edilir.
4-6 hafta
Adım 04
Canlı & İyileştirme
Canlıya alma, ekip eğitimi, model doğrulama ve sürekli iyileştirme döngüsü.
2-3 hafta + SLA
İlgili Projeler
Bu projeyi tamamlayanlar.
Kurumunuzun dijital dönüşümü için birlikte çalışan çözümler.
Finansal Risk ve Raporlama Otomasyonu
Risk yönetiminizi otomatikleştirin.
İlk keşif görüşmesi ücretsiz. Mevcut risk altyapınızı değerlendirip kurumunuza özel otomasyon yol haritasını çıkaralım.